Revoluce ve financích: Jak AI agenti nahrazují Excel a mění práci finančních týmů

Excel je již dlouhá léta nepostradatelnou součástí finanční agendy firem všech velikostí. I přesto, že existují specializované ERP, CRM a účtovací systémy, mnoho středně velkých a větších společností stále exportuje data do Excelu, kde probíhá manuální kontrola a sladění čísel před auditními procesy. Tento způsob je nejen časově náročný, ale také náchylný k chybám a omezuje skutečnou efektivitu finančních týmů.

Na tento problém reagují bývalí manažeři Microsoftu, kteří založili startup Maximor. Jejich cílem je nasadit AI agenty, kteří převezmou rutinní a opakující se úkoly finančních oddělení, a tím nahradit závislost na excelových tabulkách. Díky přímému propojení s ERP, CRM a dalšími systémy dokážou tyto inteligentní agenti kontinuálně získávat a sjednocovat transakční data, což přináší aktuální přehled o financích v reálném čase, nikoli jen na konci měsíce.

AI agenti v praxi: Případ proptech firmy Rently

Startup Maximor už má první úspěchy. Například firma Rently, působící v oblasti nemovitostních technologií, díky platformě Maximor zkrátila dobu měsíčního uzavírání účetnictví z osmi na čtyři dny a dokázala se vyhnout najímání dvou dalších účetních. CFO Dustin Neel potvrdil, že téměř polovina času jeho týmu tak byla uvolněna pro strategické a hodnotnější úkoly, což přináší přímý dopad na produktivitu a kvalitu práce.

Maximorova platforma nabízí nejen automatizované zpracování dat, ale také generování pracovních podkladů, poznámek pro kontrolory a auditní stopy, což významně usnadňuje a zrychluje auditorské procesy. Přestože se startup snaží nahradit Excel, stále umožňuje exportovat data do tabulek, což pomáhá s přijetím nového nástroje především u auditorů a těch, kteří preferují práci s klasickými rozhraními.

Human-in-the-loop: Spojení AI a lidského přehledu

Maximor však nevsází pouze na plnou automatizaci. Součástí jejich řešení je i možnost zapojení lidských účetních jako tzv. human-in-the-loop, kteří slouží jako kontrola a doplnění AI agenta, nebo jako externí účetní služby pro firmy bez vlastních finančních týmů. Tento přístup připomíná tradiční fungování účetních týmů, kde nižší úroveň provádí rutinní úkoly a manažeři se soustředí na kontrolu a strategii.

Za startupem stojí zkušený tým vedený Ramnandanem Krishnamurthym a Ajayem Krishnou Amudanem, kteří mají bohaté zkušenosti z Microsoftu, včetně práce s velkými klienty jako Coca-Cola. Díky jejich zázemí získal Maximor podporu významných investorů a uživatelskou základnu na trzích USA, Indie a Číny. Software podporuje mezinárodní účetní standardy GAAP a IFRS, což umožňuje jeho použití globálně.

Zavádění AI do finančních procesů představuje nejen technologickou, ale i organizační změnu. Firmy, které dokážou efektivně integrovat AI agenty do svých systémů, získají konkurenční výhodu v podobě výrazného zrychlení a přesnosti finančních operací, snížení nákladů na pracovní sílu a uvolnění kapacit pro strategickou práci. Tento trend je součástí širší digitalizace a automatizace, kterou sledujeme i v jiných oblastech podnikání a veřejné správy.

Ve světle těchto inovací stojí za zmínku i související příklady, kde AI mění pravidla hry – například ChatGPT agenti v automatizaci úkolů nebo automatizace obchodních procesů. Podobné technologie tak postupně pronikají i do neziskového sektoru a veřejné správy, kde mohou přinést zásadní zefektivnění práce.

Na závěr lze říci, že Maximor představuje důležitý krok k nahrazení zastaralých a manuálních metod, jako je masivní používání Excelu, moderními a inteligentními nástroji. Budoucnost financí tak zřejmě patří umělé inteligenci, která nejen že zrychlí a zjednoduší rutinní činnosti, ale také umožní lidem věnovat se důležitějším a kreativnějším úkolům.